दुबई फाइनेंशियल सर्विसेज अथॉरिटी (डीएफएसए) ने मंगलवार को कहा कि उसने जून 2018 और अक्टूबर के बीच अपर्याप्त एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) सिस्टम और नियंत्रण के लिए बैंक मिराबॉड (मध्य पूर्व) लिमिटेड पर $ 3.02 मिलियन Dh11.1 मिलियन का जुर्माना लगाया है। 2021.
जुर्माने में $975,000 (Dh3.58 मिलियन) का भुगतान शामिल है, जो फीस और कमीशन के रूप में इसके उल्लंघनों से मिराबॉड के आर्थिक लाभ का प्रतिनिधित्व करता है। मिराबाउड $3.9 मिलियन (Dh14.322 मिलियन) से जुर्माना कम करके मामले को निपटाने पर सहमत हो गया।
डीएफएसए ने कहा कि उसने मिराबॉड के एएमएल सिस्टम और नियंत्रणों में कमजोरियां पाईं, जिसका मतलब था कि यह एक ही रिलेशनशिप मैनेजर द्वारा प्रबंधित नौ इंटरकनेक्टेड क्लाइंट खातों के समूह के लिए लेनदेन को संसाधित करता था, जिसने मनी लॉन्ड्रिंग के संदेह से संबंधित कई लाल झंडे उठाए। संबंधित ग्राहक खातों की गतिविधियों में मनी लॉन्ड्रिंग ऑपरेशन के लेयरिंग चरण में आमतौर पर देखी जाने वाली विशेषताओं के समान विशेषताएं प्रदर्शित होती हैं, जिनमें शामिल हैं:
निकट से जुड़े व्यक्तियों के एक छोटे समूह द्वारा प्रतीत होने वाली असंबद्ध संस्थाओं के खाते खोले और संचालित किए जा रहे हैं;
तीसरे पक्ष के खातों से धनराशि जमा की जा रही है;
लेन-देन अत्यधिक जटिल और खातों की प्रकृति तथा ग्राहकों के बारे में ज्ञात जानकारी से असंगत होना;
विदेशों में अपारदर्शी स्वामित्व संरचनाओं और बैंक खातों के साथ तीसरे पक्ष की संस्थाओं को महत्वपूर्ण धन हस्तांतरित किया जा रहा है, जहां वे आधारित थे; और
जुड़ी हुई संस्थाओं के बीच बार-बार धन प्रवाहित होना।
डीएफएसए ने कहा कि उसने यह निष्कर्ष नहीं निकाला है कि इनमें से कोई भी लेनदेन वास्तव में मनी लॉन्ड्रिंग था।
